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担心款项收不回来?一招教你判断客户所在国收款风险!

公平贸易

担心款项收不回来?一招教你判断客户所在国收款风险!

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【摘要】:

担心款项收不回来?一招教你判断客户所在国收款风险!

 

当无法判断款项能否入账的时候,先去了解和查询一下,这个国家跟美国的关系如何。

收到过好多朋友的私信,都是关于新客户的合作疑问或是在收款问题上纠结,担心收款会不会有困难?

比如说:

乌克兰客户的货款能收么?

科威特客户能合作么?

沙特付出的款项会不会被银行退回?

诸如此类问题,我相信每个外贸朋友,都听说过身边各种奇人异事。

因此都会担心这个国家是不是收款有困难,那个国家是不是电汇有麻烦?生意能不能做?信用证能不能接?

再加上一些其他人捕风捉影和添油加醋的案例,传来传去,越传越玄乎,往往让大家望而生畏

要是合作了,最后钱收不进来,不是一切都白搞

01

正常国家与非正常国家

那我们如何判断,一个客户的款项,能不能收进来呢?

我相信大家都知道,正常国家的贸易款项,合法合规,一般都是没有问题的。

那怎么样才是正常国家呢?

说白了,就是没有被联合国或者国际主流社会制裁和限制的国家,也不存在任何洗钱、贩毒、各种地下交易等违法行为的国家

我们大家熟知的伊朗,相信小伙伴们也见识到了,收款是非常非常困难的。

除了昆仑银行这仅存的正规银行渠道外,基本上就不存在完全合法的渠道了。

要么就是客户通过第三国,来支付款项,要么就是现金之类的当面交易。

又或者是以物易物的传统贸易,比如伊朗客户给你一批优质藏红花来抵货款什么的。

这就属于非正常国家,因为被制裁,所以我们的银行是无法收取伊朗客户直接从伊朗当地银行电汇的款项的。

而昆仑银行是一种特殊的存在,有别于国际主流的金融机构,这个问题以后再专门写文章来分析。

又比如说长期被制裁的朝鲜,或者是战乱并为完全平息的伊拉克、阿富汗、叙利亚等等,都不属于正常国家。

还有,就是曾经的一些离岸公司所在地的岛国。

如今因为CRS和国际反洗钱和打击犯罪的需要,各大银行为了避免被制裁和调查,也会十分谨慎,会拒绝很多“过去离岸天堂”的银行款项。

或许很多朋友看到这里会说,你说的这些我都知道,制裁国家和敏感国家不能收款。

那我们如何判断,一个国家是不是制裁国家呢?

02

判断标准其实并不复杂

之前一位小伙伴留言给我,说问了好几个同事,科威特款项到底能不能收。

一个说可以,一个说不行,一个说不知道。

网上查了,也是说什么的都有,人云亦云:

说什么建议谨慎啊,小心啊,调查客户背景啊,或者提出一些苛刻要求之类的。

她觉得太难了——

总不至于每谈一个客户,都专门去中国银行咨询这个国家的客户款项能否收取?

虽然银行那边有制裁或者限制的名单,但是这个名单也是不断变化的。

更何况银行工作人员也不见得就很专业,能很快给出满意答复。

当时我给她的回复是:

“首先明确一点,科威特当地银行的对外汇款,我们肯定是可以收取的,这一点毋庸置疑

不用管别人说什么了,大方跟客户签PI,请对方付款吧。”

不到两个礼拜,她给我来报喜,第一个订单的14万美元定金已经收到。

也感谢我的告知打消了她的犹豫和顾虑,听过我的建议后就没有再理会别人的话。

那我为什么断定,收取科威特的款项,一定没有问题呢?

中东那圈,不是一直都很乱,今天这里大涨,明天那里制裁的?

没错,但我有一个判断标准,对于能否收取某个国家客户的款项,我的判断标准就一招:

根据这个国家跟美国的关系来断定。

科威特是谁?美国的铁杆盟友!

当年第一次伊拉克战争怎么来的?

是萨达姆找借口吞并了科威特,彻底占领,科威特向美国求救,领导人流亡美国,在国会山演讲,请求美国出兵帮科威特复国,于是老布什政府就开始了海湾战争。

科威特事件,就是一根美军介入伊拉克的导火索。

所以,美国的铁杆盟友,怎么可能汇款有问题?怎么可能被国际社会制裁?怎么可能SWIFT收到各种限制?

不存在的。

再看沙特,沙特客户对外汇款会有问题么?

当然不会。

你看沙特和美国关系多好?沙特拥有中东最精良的空军和陆军,至于沙特军队是不是鱼腩,这里不做讨论。

我们说的是,沙特的武器,都是美制,都是从美国购买的。

沙特在美国有无数投资,跟美国关系十分亲近,你觉得美国会在金融上,限制沙特么?

再看以色列,以色列客户的款项收取,那就更没问题了。

再不关心时事的人,或许都知道,二战后,美国协助以色列建国。

这个国家在中东那一圈,本就是异类,连续多次中东战争被围攻,都很说明问题了。

如果没有美国在背后一力支持,以色列前途堪忧。

所以,再回到这个问题,以色列客户的付款,会被银行冻结么?

同样不存在,因为人家也是美国铁杆。

其它国家的客户,大家都可以遵循这一个原则——

当无法判断款项能否入账的时候,先去了解和查询一下,这个国家跟美国的关系如何

只要老美不去制裁和打压,不存在什么国际社会制裁。

因为SWIFT背后,就是美国人在控制。

不管他们表现得多正直,事实上就是如此。

多看书,多看新闻,多了解时事动向,这也是外贸人的基本功。

你可以不了解地缘政治,但起码要有点常识。(作者:毅冰外贸来源:世界经理人)

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