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警惕外贸骗术重出江湖

公平贸易

警惕外贸骗术重出江湖

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警惕外贸骗术重出江湖 最近的外贸市场似乎颇不平静,就在本周刚刚过去的两天时间里,小编接就到了两家出口企业针对外贸欺诈的咨询和报案。此外,也客户经理也向小编反馈,近期在走访出口企业时,有多家企业反映遇到了外贸欺诈。看来,在市场上沉寂了一段时间的各种外贸骗术似乎又有卷土重来的趋势。今天,小编就本周接到的两起外贸欺诈案例,和大家聊聊骗子那些事儿。老生常谈“贸易主体欺诈”本周找信保咨询A企业近日收到了一封

警惕外贸骗术重出江湖

 

最近的外贸市场似乎颇不平静,就在本周刚刚过去的两天时间里,小编接就到了两家出口企业针对外贸欺诈的咨询和报案。此外,也客户经理也向小编反馈,近期在走访出口企业时,有多家企业反映遇到了外贸欺诈。看来,在市场上沉寂了一段时间的各种外贸骗术似乎又有卷土重来的趋势。今天,小编就本周接到的两起外贸欺诈案例,和大家聊聊骗子那些事儿。

老生常谈“贸易主体欺诈”

本周找信保咨询A企业近日收到了一封国外客户发来的邮件,客户在邮件中主动询求合作,提出要和我们的出口企业签订一份金额不小的贸易合同。除此之外,客户在邮件中还用了很长的篇幅强调自己有着非常好的信誉。客户的邮件写的很长,看似详细也很诚恳,但是,对贸易最主要的产品、价格等内容却只字未提。企业疑惑间,赶紧联系我们信保办的客户经理,了解买家的情况。我们的客户经理根据买家提供的企业名称、公司网站进行查看,结果发现在我们的海外买家资信库里确实存在着一家极为相似的实力很强的国外客户,为什么说极为相似呢,因为无论是企业名称还是公司网站,都只有一个后缀不同的小小区别,不仔细辨别很难发现。客户经理立即把情况反馈给了我们的企业,同时,企业在跟同行的交流中也发现,这个买家几乎同时向好几家企业发送了类似求合作的邮件。

类似这种欺诈方式已经屡见不鲜,骗子往往抓住企业接单心切的心理特点实施诈骗。细数骗子的邮件其实都是有章可循的,如果您的买家符合“三不关心”(不关心产品、不关心价格、不关心样品)、“三强调”(强调付款方式、强调信用、强调银行)的特点,那么您需要格外注意了。我们如何在外贸实践中避免交易对手的类似欺诈行为呢,信保建议如下:

(一)务必确定合同主体的身份

合同主体是合同权利义务关系的承担者,合同中承担付款义务的的买家是发生拖欠、拒付等信用问题后中国信保追偿的主体。如果与我们企业签订合同的买方为虚构的不存在的贸易主体或者假借其他公司的贸易主体,将会影响中国信保的追偿,从而给企业带来损失,因此在订立合同前一定要确定合同主体的身份。

1. 重视买方资信调查环节。在订立合同前,可要求买家提供企业工商注册信息,借助中国信保的买方资信调查服务,对买家的真实性和资信情况进行调查核实,谨慎判断是否建立贸易关系。

2. 核对合同签署人身份。出口企业可以通过中国信保资信报告直接获取买方地址、邮箱、电话、传真、法定代表人、管理层名单等重要信息,企业可对合同签署人名字是否在资信报告中的“管理人员名单”中进行核实。

(二)特别关注收货人信息

信保客户经理在给外贸企业培训的时候,常常把要关注国际贸易过程的“三个流向”挂在嘴边,即关注贸易过程中的单据流、货物流、资金流,这是大量的信保赔付案件的经验总结。尤其在贸易主体为虚构或冒用的案件里,如果货物流向不一致,收货人为第三方,那么我们出口企业的利益将彻底无法得到保障。

因此,信保建议我们企业要特别关注提单上的收货人信息,选择熟悉的货代,并采用记名提单的形式,将合同买家作为提单收货人,采用此做法的好处在于,即使合同签署出现问题,但至少可以保证货物系合同买家所提,一定程度上确保了贸易实质是真实有效的。

警惕黑客骗局卷土重来

如果说,A企业通过及时辨别交易主体幸运地避免了可能损失的发生,我们的另外一家报损的B企业就不那么走运了。案件大致情况是,企业与有过交易历史的一家国外买家签订了支付方式为CAD的贸易合同,和往常一样,买家提供了付款单据后,企业便将提单放给了买家。但是在接下来的时间里,保户左等右等也没能等到货款的到账,买家却一口咬定已经支付了货款,并提供了当时付款的水单。这两份水单不对比不要紧,一对比还真发现了问题,我们企业拿到的付款水单上的账户信息都是准确的,可是买家提供的账户和账号却不是我们企业的,买家解释说这是根据企业自己更改账户信息的指示付款的,并拿出了指示付款的邮件证明。通过邮箱号的比对,这时双方才发现,发出更改付款账号指示的邮箱并不是我们出口企业的,而是不法份子伪造的与企业公司邮箱极为相近的邮箱,前缀完全相同只有后缀“.com”和“.net”的差别。同时,为了麻痹双方,延缓案件暴露的时间,不法份子也伪造了买家的邮箱,将造假的付款水单发给了我们出口企业,可谓“做戏做全套”“用心良苦”。目前,案件已经委托给我们渠道做进一步的调查。

上述黑客欺诈案件手法并不新鲜,虽然已经被曝光过多次,但我们这次报案的外贸“老江湖”还是中招了。针对黑客欺诈,信保的建议如下:

(一)通过合同书面明确收款账户信息

“黑客”诈骗手段均为指示买方更改付款账号,因此,建议出口企业不妨在合同或发票中增加相关条款约定付款账号,明确告知买方合同中约定付款账户为企业唯一合法有效账户,如在付款过程中买方将货款支付到任何非合同约定账号,都属于无效付款,买方仍应负有向出口企业的付款义务;或者在贸易合同中约定对于付款路径的任何变动均应以电话、传真或视频等方式进行确认,并通过书面形式重新约定账户信息。

(二)业务人员应尽谨慎审查义务

出口企业相关人员应尽谨慎检查的义务,对邮箱号和邮件内容进行辨别。建议可将邮箱中常用联系人设定为默认,警惕所有不明来件,不要点击邮件中的不明链接,不打开可疑邮件的附件,尤其压缩文件防止潜藏木马病毒。同时,加强网络维护和邮箱安全管理,定期对网络及邮箱进行维护和安全检查。

(三)保持密切的收汇跟踪

上述案件,企业的失误除了没有认真审查邮箱外,另一个失误就是看到买方的付款水单后,未等到货款到账也未对水单真伪进行核实,就立刻放单,最终造成财货两空局面。因此企业在任何交易中都应当对于收汇密切跟踪和监控,尤其是采用CAD企业自行控单支付方式的贸易,一定要确认货款到账后放单。

(四)及时报案,积极减损

出口企业一旦核实发现买方已按照第三方要求将相关款项汇出的情况,应当及时向中国信保通报并向公安机关报警,同时应立刻要求买方尽到配合义务,联系付款银行及时通过冻结资金等方式控制资金流动。中国信保处理黑客诈骗的案件,通常会委托渠道进行勘察,审核买方在此过程中是否在履行“审慎”义务和“注意”义务方面存在瑕疵,根据勘察结果判定保险责任。(来源:江苏信保南通办事处)

 

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